Информационный гид АСБЕСТА

Для российских банков хотят ввести три уровня ответственности за пропуск мошеннических операций – на каждом из них предполагаются штрафы. Новые требования к финансовым организациям намерена предъявить в этом году Национальная система платежных карт.

О планируемых мерах представители НСПК рассказали в конце прошлой недели на форуме "Антифродум-2026", пишет "Коммерсант". Существующий порог для наказания такой: банк штрафуют за операции на сумму 1 миллион рублей в месяц или 0,05% от общего оборота в случае признания этих переводов мошенническими.

Теперь же хотят сделать этот порог базовым и добавить еще два: второй – с показателями от 10 миллионов рублей или 0,02% оборота, третий – от 50 миллионов или 0,01% оборота.

"В части общего уровня мошенничества НСПК оценивает долю фродовых операций в обороте банка, и, если банк достигает контрольных границ и в течение следующих двух месяцев не приводит показатели в соответствие с установленными требованиями, за каждое дальнейшее нарушение стандартов применяются штрафные меры", – пояснили в Национальной системе карт.

Источник